التعليم بمجال التمويل المستدام يساعد في حماية المستثمرين

نشر مجلس إدارة المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) تقريرًا يحدد التطورات الأخيرة في تثقيف المستثمرين بشأن التمويل المستدام، بهدف تعزيز تثقيف المستثمرين وحمايتهم ودعم التنمية السليمة للسوق المالية المتنامية.

يشير التقرير الخاص بتعليم مستثمري التجزئة في سياق منتجات وأسواق التمويل المستدام إلى أن منظمي الأوراق المالية قد ركزوا بشكل متزايد على ما إذا كانت مطالبات التمويل المستدام دقيقة وإذا كان لدى المستثمرين المعلومات التي هم بحاجة إليها لتقييم منتجات التمويل المستدام لاتخاذ قرارات مستنيرة، ويشير التقرير كذلك على أن مستثمري التجزئة بحاجة إلى فهم خصائص هذه المنتجات.

وبناءً عليه، يحدد التقرير بعض التحديات الرئيسية والممارسات السليمة لتطوير المحتوى التعليمي حول هذا الأمر، وتعريف المستثمرين بميزات ومخاطر الاستثمارات المستدامة، وتعزيز الأنشطة التعليمية التي تهيئ الظروف المناسبة لتحقيق الحماية لمستثمري التجزئة على نحو أفضل من خلال خلق الفرص المناسبة وإعلامهم بالمخاطر المتعلقة بمنتجات التمويل المستدام.

كما يشير التقرير إلى الأنشطة التعليمية التي يجب أن يأخذها المنظمون في الاعتبار، مع مراعاة مستوى التمويل المستدام ومشاركة مستثمري التجزئة في أسواقهم. وهذا يشمل ، على سبيل المثال:

• شرح للمستثمرين الأفراد كيفية الحصول على المعلومات المتعلقة بالاستدامة والبحث فيها وفهم ما إذا كان المنتج أو المنتجات المعروضة تتوافق مع تفضيلاتهم المتعلقة بالاستدامة؛ و

• دعم مبادرات المشاركين في السوق لمساعدة مستثمري التجزئة على فهم شهادات ESG والعلامات والنتائج المتعلقة بالمنتجات المالية المقدمة للأفراد وتشجيع و/أو تسهيل التدريب الذي يساعد المستشارين الماليين على فهم أفضل للاحتيال وكيفية حماية المستثمرين من ادعاءات الاستدامة غير المثبتة أو المضللة.

يتضمن التقرير بعض التوصيات التي يجب على منظمي الأوراق المالية مراعاتها في برامج التثقيف المالي الخاص بهم، لمساعدة مستثمري التجزئة على فهم كيفية تصرف "المستثمر الذكي" عند مواجهة منتجات التمويل المستدامة.